Международные кредитно-финансовые организации.
Почти все участники международных экономических отношений вступают в кредитно-финансовые отношения.
Кредитно-финансовые отношения - это экономические отношения между кредитором и заемщиком при использовании кредита (ссуды) в денежной или товарной форме на условиях возвратности и обычно с выплатой процента.
Кредитование в иностранной валюте имеет следующие основные разновидности:
1) кредитование экспортно-импортных операций внешней (международной) торговли;
2) кредитование государственных нужд, связанных с погашением внешней задолженности иностранным государствам и банкам;
3) кредитование совместных инвестиционных проектов государств, фирм, корпораций;
4) кредитование банков по расчетным операциям.
В выполнении кредитно-финансовых операций и в поддержании стабильности международных расчетов важная роль принадлежит международным кредитным и финансовым институтам (организациям). В настоящее время к числу специализированных международных кредитно-финансовых организаций относятся:
1) Международный валютный фонд (МВФ);
2) Г руппа Всемирного банка (ГВБ);
3) Банк международных расчетов;
4) Европейский центральный банк (ЕЦБ);
5) Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР);
6) Европейский инвестиционный банк (ЕИБ);
7) Лондонский и Парижский клубы (объединения кредиторов). Международный валютный фонд (МВФ) - специализированный орган ООН, создан в 1944 г., начал функционировать с 1947 г., количество стран - членов МВФ - 178 (Россия вступила в МВФ в 1992 г.)
Задачами МВФ являются содействие развитию международной торговли, валютного сотрудничества, поддержка платежных балансов стран - членов МВФ и предоставление им кредитов.
Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса, называемую квотой (вклад по подписке). Квоты образуют объединенные денежные резервы, которые МВФ использует для предоставления займов.
Размер квоты определяет количество голосов в Совете управляющих МВФ, в который входит каждая страна - член МВФ (наибольшее количество голосов у США - около 20%, а также у стран ЕС, вместе взятых, - около 30%; у Японии - 5,6%; у России - 2,9%). Сейчас МВФ даст кредиты, как правило, под 9% годовых странам, испытывающим острую нужду в выполнении финансовых обязательств по отношению к другим странам. Кредиты выдаются при условии, что страна-заемщик обязуется проводить экономические реформы по программе МВФ.Приоритетным направлением в деятельности МВФ стала выдача кредитов на реорганизацию экономики государств, субсидирование политики рыночных реформ под тщательным контролем своих экспертов.
К Всемирному банку (ВБ) относятся две организации: Международный банк реконструкции и развития (МБРР) и его дочерняя структура - Международная ассоциация развития (МАР). В Группу Всемирного банка входят также на правах ассоциированных членов Международная финансовая корпорация (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) и Международный центр урегулирования инвестиционных споров. Международный банк реконструкции и развития (МБРР) создан в 1945 г., операции начал с 1946 г. Членами МБРР могут быть только страны - члены МВФ. Вес страны при голосовании в Совете управляющих МБРР, куда входят министры финансов и руководители центральных банков стран-участниц, зависит от доли акционерного участия в капитале банка. В настоящее время "семерка" государств (США, Япония, Германия, Англия, Франция, Италия, Канада) обладают более 50% всех голосов в банке.
Основные задачи МБРР: стимулирование экономического развития стран - членов МБРР; содействие развитию международной торговли и поддержка платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под достаточно высокий процент. Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям стран - членов МВФ под гарантию правительств данных стран.
Международная ассоциация развития создана в 1960 г.
в целях предоставления финансовых средств развивающимся странам на более льготных условиях, чем МБРР. Она фактически является доверительным фондом, находящимся под управлением МБРР.Международная финансовая корпорация образована в 1956 г. по инициативе США. Является дочерним обществом МБРР. Предоставляет кредиты без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям сроком до 15 лет в размере до 20% стоимости проектов.
Банк международных расчетов (БМР) - межгосударственный валютнокредитный банк, организован в 1930 г. центральными банками Англии, Германии, Франции, Италии, Бельгии и группой американских банков. Сейчас БМР объединяет центральные банки 30 стран, главным образом европейских. Основная его функция - содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними. БМР ведет дела с центральными банками более 120 стран, поэтому его деятельность носит глобальный характер.
Европейский центральный банк (ЕЦБ) начал деятельность в 1999 г. с переходом 11 государств ЕС к единой валюте - евро. ЕЦБ стоит во главе Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ). Евросистема состоит из центральных банков стран, вошедших в зону евро, и ЕЦБ. Центральные банки государств, не входящих в зону евро (Великобритания, Дания, Швеция, Г ре- ция), являются участниками ЕСЦБ с особым статусом: они не имеют права влиять на принятие решений, которые действительны только для зоны евро. Европейскому центральному банку принадлежит ключевая роль в осуществлении кредитно-денежной политики в рамках Европейской валютной системы.
Европейский банк реконструкции и развития создан в 1990 г. при активном содействии СССР. Банк имеет целью оказание помощи странам Центральной и Восточной Европы в переходе к рыночной экономике, а также в развитии частной предпринимательской инициативы. Первоначально членами ЕБРР были 12 стран (в том числе СССР), а сейчас - около 60 стран (в том числе Россия с 1992 г.).
Лондонский и Парижский клубы - это объединения кредиторов. Лондонский клуб объединяет 600 крупных западных банков-кредиторов. Парижский клуб объединяет 19 стран, являющихся главными государствами - кредиторами мира.
Кроме указанных выше наиболее крупных и влиятельных международных кредитно-финансовых институтов, созданных на основе международных соглашений, в мире имеется еще множество региональных кредитнофинансовых организаций (Азиатский банк развития, Африканский банк развития и др.).
10.3