Задачи программного обеспечения

Системы, отвечающие за ведение операционного дня в банке, должны обеспечивать решение ряда задач.

1. Загрузка, хранение и ведение нормативно-справочной до­кументации:

• состав и структура балансовых счетов;

• классификатор банков;

• виды договоров;

• типы валют;

• типы лицевых счетов;

• типы платежных документов.

2. Загрузка, хранение и ведение оперативной информации:

• информация о клиентах;

• информация об открытых счетах;

• информация о валютном курсе.

3. Ввод платежных документов, обладающих возможностью формирования:

• отложенных платежей;

• дат валютирования;

• дат проводок;

• проводок;

• связи с внешними счетами;

• связи с корреспондентскими счетами в РКЦ;

• связи с корреспондентскими счетами филиалов;

• связи с корреспондентскими счетами в других банках.

4. Сведение баланса предполагает формирование:

• оборотов по счетам;

• выдачу регламентированных отчетов.

Вопросы для самоконтроля

1. Какой период называется операционным днем банка?

2. Чем характеризуется начало операционного дня банка?

3. На основании чего осуществляется изменение состояния операционного дня банка?

4. Какие операции необходимо выполнить в конце операци­онного дня?

5. Решение каких задач должны обеспечивать системы, отве­чающие за ведение операционного дня в банке?