<<
>>

8.5 Периодические премии

Выше отмечалось, что разовая нетто-премия Axj эквивалентная обязательству компании, вносится клиентом в момент t — 0. Этот взнос Ax может быть заменен серией взносов величиной P(Ax) в моменты t — 0,1,..приведенная стоимость которых к t — 0 равнa Ax.
В случае, когда величина страховой выплаты равна 1, применим обозначение Px = P(Ax).

Px

моменты t — 0,1,... в срок действия договора, приведенная стоимость

Ax

Для договора пожизненного страхования 7.1 выплаты Px — P(Ax) производятся в моменты времени t — 0,1,..., K(x). Приведенная с р н я я с т о имость серии платежей

Ax — Px E (1 + v + ... + vK (x)) —— Px E (ащ^+ц) — (8.5.1)

то

Px^2 d~k+r\ P (K (x) — k) — dxPx.

к=0

Из принципа эквивалентности следует, что

Ax = dxPx- (8.5.2)

Отсюда имеем

Px = Ax/dx. (8.5.3)

<< | >>
Источник: В.П.Орлов. ОСНОВЫ СТРАХОВАНИЯ. 2004

Еще по теме 8.5 Периодические премии:

  1. 6.6. Сущность страхового взноса. Виды страховых премий
  2. ПРИЛОЖЕНИЯ
  3. 8.5 Периодические премии
  4. 8.6 Расчет защитной надбавки для периодических нетто-премий
  5. 9 Резервы периодических премий
  6. 9.1 Общие положения
  7. Виды аннуитетов
  8. 1. Сущность, значение и функции страхования жизниИстория становления и развития страхования жизни
  9. 4. Классификация договоров страхования жизни
  10. Срочное страхование с постоянной премией
  11. Аннуитеты, или решное страхование жизни
  12. 3. Определение величины страховой премии в морском страховании каско
  13. 2. Принцип равновесия
  14. 7. Коэффициенты рассрочки
  15. Цильмеризация математических резервов но договорам с периодическими премиями
  16. ГЛОССАРИЙ
  17. КАК МОЛОДЫ МЫ БЫЛИ, КАК ИСКРЕННЕ ТОМСКИЙ ПОЛИТЕХНИЧЕСКИЙ ЛЮБИЛИ...
  18. СЛОВАРЬ КЭШ-МЕНЕДЖЕРА