Юридическая
консультация:
+7 499 9384202 - МСК
+7 812 4674402 - СПб
+8 800 3508413 - доб.560
 <<
>>

ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»

Раздел 1. Экономическая сущность страхования и его роль в рыночной экономике
Экскурс в историю возникновения страхования. Социально-экономическая сущность страхования. Отличительные признаки экономической категории страхования.
Функции страхования, их проявление и использование в процессе хозяйствования. Место страхования в рыночной экономике. Понятие риска. Риск как основа страховых отношений. Страховая защита как способ минимизации рисков и их последствий. Страхование как метод компенсации убытков. Роль страховой защиты. Глоссарий страхования (основные понятия и термины). Необходимость классификации в страховании. Основания и принципы классификации в страховании. Классификация страховых отношений по объекту, форме. Имущественный интерес как объект страхования. Классификация страхования по объектам в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации (часть И, гл. 48) и Законом РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Принципы обязательного и добровольного страхования. Классификация отраслей и услуг в области страхования, установленная Директивами ЕЭС.
Раздел 2. Риски в страховании. Риск-менеджмент
Понятие риска, классификационная система рисков. Чистые и спекулятивные риски: фундаментальные и частные риски. Риск- менеджмент. Измерение риска. Критерии страхуемости рисков: случайность распределения ущерба, оценка распределения ущерба, однозначность распределения, возможность определения максимальной величины ущерба. Управление риском. Этапы управления риском (исследовательский, подготовительный, организационный). Методы управления риском: упразднение, предотвращение и контроль, страхование и поглощение.
Раздел 3. Методические принципы расчета страховой премии
Понятие и задачи, цели актуарных расчетов. Классификация актуарных расчетов. Актуарная калькуляция. Расчетные показатели страховой статистики.
Тарифная политика страховых организаций. Проблемы форми-рования тарифной политики российских страховых организаций на современном этапе.
Тарифная ставка, понятие, структура. Понятие страхового тарифа. Состав и структура страхового тарифа. Нетто-ставка: ее назначение и состав. Нагрузка и ее основные элементы. Особенности построения тарифов имущественного страхования и страхования жизни. Убы-точность страховой суммы как основа расчета нетто-ставки по рисковым видам страхования. Базовые показатели, для расчета страховых тарифов по накопительным видам страхования. Методика расчета нетто-ставки по массовым рисковым видам страхования. Сущность и виды страховых премий. Страховая премия как плата за страхование. Определение размера страховой премии и методы ее уплаты. Факторы, влияющие на размер страховой премии.
Раздел 4. Правовое регулирование страховой деятельности
Нормы Гражданского кодекса Российской Федерации, регулирующие вопросы страхования и страховой деятельности. Содержание основных положений и статей главы 48 «Страхование» ГК РФ и Закона РФ «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Понятие страховых правоотношений, субъектный состав и источники возникновения.
Система подзаконных актов и ведомственных нормативных документов, регулирующих деятельность страховщиков.
Договор страхования как основа реализации страховых отношений.
Принципы, лежащие в основе договора страхования. Содержание н особенности договора страхования. Виды договоров страхования. Существенные и несущественные условия договора страхования. Правила и условия страхования. Права и обязанности сторон. Оформление договора страхования. Страховой полис, его содержание и назначение.
Действие договора страхования. Возникновение и прекращение страховой ответственности. Страховой акт. Условия и порядок страховой выплаты. Порядок прекращения договора и признания его недействительным.
Понятие страховой деятельности (страхового дела). Основные принципы и формы организации страхового дела. Страховой рынок: понятие, структура, субъекты. Особенности менеджмента и маркетинга в страховании.
Регулирующая роль государства за страховым рынком. Функции Федеральной службы страхового надзора Российской Федерации.
Государственное регулирование страховой деятельности за рубежом. Порядок регистрации и условия лицензирования страховых организаций. Законодательство, регулирующее правовой статус федерального органа государственного страхового надзора в Российской Федерации. Место, роль, основные функции и правомочия страхового надзора. Ведомственные акты и нормативные документы страхового надзора.
Раздел 5. Отрасли страхования
Личное страхование
Экономическое значение личного страхования граждан, его взаимосвязь с социальным страхованием и обеспечением. Страховой интерес и страховой риск в личном страховании. Особенности договоров личного страхования, их существенные условия.
Страхование жизни
Страхование жизни, его экономическое и социальное значение. Страхование жизни — общие принципы и особенности проведения. Основные виды страхования жизни: страхование на дожитие, смешанное страхование жизни, страхование на случай смерти. Страхование ренты и его основные виды. Страхование пенсий.
Страхование от несчастных случаев
Принципы и организация страхования от несчастных случаев. Виды страхования от несчастных случаев и болезней. Понятие несчастного случая. Порядок и особенности проведения страхования от несчастных случаев в России.
Медицинское страхование
Правовые основы медицинского страхования в Российской Федерации. Понятие страхового случая в медицинском страховании. Обязательное и добровольное медицинское страхование. Финансовое обеспечение ОМС. ФОМС и ТФОМС. Методы определения страховой суммы и страховой премии по договору добровольного медицинского страхования. Объем страховой ответственности и возможные исключения. Условия и порядок выплаты страхового возмещения.
Имущественное страхование
Страхование имущества
Принцип возмещения ущерба, оценка страховой суммы. Системы страхования (система пропорциональной ответственности, система ответственности по первому риску, страхование по восстановительной стоимости, страхование по действительной стоимости). Франшиза, понятие, виды, влияние на страховое возмещение. Методика определения ущерба и страхового возмещения по страхованию имущества.
Понятие двойного страхования. Страхование имущества юридических и физических лиц. Страхование средств наземного и водного транспорта. Особенности страхования средств воздушного транспорта, грузов.
Страхование ответственности
Сущность и классификация страхования ответственности. Субъекты правоотношений при страховании ответственности. Объекты страхования и объем ответственности. Понятие лимита страховой ответственности и методы его установлення.
Страхование профессиональной ответственности нотариусов, врача и др. Страхование гражданской ответственности-: владельцев автотранспортных средств, перевозчика, предприятий-источников повышенной опасности. Страхование ответственности за неисполнение обязательств и страхование специфических видов ответственности.
Страхование рисков
Страхование предпринимательских рисков. Страхование финансовых рисков. Страхование от перерывов в производстве.
Раздел 6. Основы сострахования и перестрахования
Сущность и значение перестрахования и сострахования. Назначение, роль и место перестрахования в системе страховых отношений. Объективная потребность перестрахования как дополнительной раскладки риска и обеспечения сбалансированности страхового портфеля. Принципы установления перестраховочных отношений. Понятие страхового портфеля страховщика и его устойчивости. Процесс передачи застрахованного риска. Цедирование риска. Ретроцессия риска. Активное и пассивное перестрахование. Субъекты отношений перестрахования.
Формы и методы перестрахования. Пропорциональное перестрахование как метод распределения риска. Особенности распределения ответственности при квотном и эксцедентном перестраховании. Сфера применения пропорциональных форм перестрахования.
Непропорциональное перестрахование как метод распределения убытков. Эксцедент убытка и эксцедент убыточности. Перестраховочные пулы. Цена перестрахования, перестраховочная комиссия, тантьема. Организация перестрахования в Российской Федерации и за рубежом.
Раздел 7. Финансы страховой организации
7.1. Финансовые основы страховой деятельности
Общие принципы организации страховых организаций. Финансовый потенциал страховой организации. Понятие, механизм форми-
рования, структура. Собственный капитал: уставный капитал, резервный капитал, добавочный капитал, нераспределенная прибыль. Привлеченный капитал: страховые резервы, кредиты и займы, кредиторская задолженность. Доходы и расходы страховых организаций, учитываемые при налогообложении. Порядок определения финансовых результатов деятельности страховщиков. Конечный финансовый результат деятельности страховщика. Особенности налогообложения страховой деятельности. Понятие финансовой устойчивости страховых операций. Показатели финансовой устойчивости. Понятие и оценка платежеспособности страховщика. Гарантии финансовой устойчивости и платежеспособности страховщика. Расчет нормативного соотношения активов и обязательств российских страховых организаций. Оценка платежеспособности в странах Европейского союза.
Страховые резервы страховой организации
Сущность и назначение страховых резервов. Классификация страховых резервов. Состав технических резервов: резерв незаработанной премии, резервы убытков: резерв заявленных, но неурегулированных убытков, резерв произошедших, но неурегулированных убытков, стабилизационный резерв и др. Порядок формирования резервов по видам страхования иным, чем страхование жизни. Методы расчета страховых резервов(«рго rata temporis», «'/24». «'Л») Формирование резервов по страхованию жизни.
Инвестииионная деятельность страховой организации
Страховая организация как институциональный инвестор.
Значение йнвестиционной деятельности страховщика на макро- и микроэкономическом уровнях. Роль инвестиционного дохода в укреплении финансового состояния страховых организаций и в отношениях со страхователями.
Инвестиционные ресурсы страховщика, их состав. Необходимость государственного регулирования инвестиций страховщиков. Принципы инвестирования страховых резервов (диверсификация, возвратность, прибыльность, ликвидность).
Оценка эффективности инвестиционной деятельности страховщиков. Сравнительная характеристика российской и мировой практики инвестиционной деятельности страховщиков.
Раздел 8. Страховой рынок России и мировое страховое хозяйство
8.1. Современное состояние страхового рынка России
Понятие и классификация страхового рынка. Институциональный состав и структура страхового рынка. Участники и субъекты страховых отношений в соответствии с российским законодательством.
Методы и формы государственного регулирования страхового рынка. Современное состояние страхового рынка. Проблемы и перспективы развития отечественного страхового рынка.
0.2. Мировое страховое хозяйство
Характеристика и перспективы развития страховых рынков ведущих стран. Интеграция российского страхового рынка в мировой страхової! рынок. Участие иностранных страховых организаций в развитии страхования на территории России.
<< | >>
Источник: В.А. Щербаков, Е.В. Костяева. Страхование : учебное пособие В.А. Щербаков, Е.В. Костяева . — М.: КНОРУС,2007. - 312 с.. 2007

Еще по теме ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»:

  1. Ли
  2. Основные особенности советской модели социального страхования (1933-1990гг.)
  3. Страхование клиентов-организаций
  4. 1.2. Контуры современной российскойгосударственной промышленной политики
  5. Экономическая сущность морского страхования
  6. § 1. Понятие страхового фонда. Страховой фонд и страхование при капитализме. Страховой фонд при социализме. Экономическое значение страхования в СССР
  7. 1.3. Тенденции и направления государственной политики в области «новой экономики»
  8. ПРОГРАММА КУРСА «СТРАХОВАНИЕ»
  9. Статья 9. Финансовая поддержка малого и среднего предпринимательства
  10. Статья 21. Страхование жилых помещений