2. Особенности открытия и регистрации банков с иностранным участием и филиалов иностранных банков

Законодательство особо выделяет некоторые особенности государственной регистрации банка и с иностранным участием и филиала иностранного банка. Они, прежде всего, связаны с требованием предоставления дополнительного перечня документов.

Банки с иностранным участием и филиалы иностранного банка в соответствии со статьей 14 Федерального закона «О банковской деятельности» предоставляют следующие виды документов:

1. Заявление с ходатайством о государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций.

2. Учредительный договор, если его подписание предусмотрено федеральным законом.

3. Устав.

4. Протокол собрания учредителей о принятии устава и об утверждении кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных

органов и главного бухгалтера.

5. Свидетельство об уплате государственной пошлины.

6. Копии свидетельств о государственной регистрации учредителей-юридических лиц, аудиторские заключения о достоверности их финансовой отчетности, а также подтверждения органами Государственной налоговой службы РФ выполнения учредителями-юридическими лицами обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами субъектов РФ и местными бюджетами за последние три года.

7. Декларации о доходах учредителей-физических лиц, заверенные органами Государственно налоговой службы РФ, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых в уставный капитал кредитной организации.

8. Анкеты кандидатов на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера кредитной организации, заполняемые ими и содержащие следующие сведения:

- о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования (с представлением копии диплома или заменяющего его документа) и опыта руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыта руководства таким подразделением не менее двух лет;

- о наличии (отсутствии) судимости.

Помимо перечисленных документов в соответствии со статьей 17 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» иностранное юридическое лицо предоставляет в ЦБ РФ:

1. Сообщение о его решении участвовать в создании кредитного учреждения или открытии филиала на территории России.

2. Документ, свидетельствующий о регистрации данного юридического лица, а также балансы за последние три года, заверенные аудиторской организацией.

3. Письменное согласие контрольного органа страны его местопребывания на решение участвовать в российском рынке в форме организации соответствующего кредитного учреждения.

Если решение участвовать в создании кредитной организации исходит от физического лица, то оно должно представить подтверждение его платежеспособности от иностранного банка.

В течение месяца после регистрации банка его уставный фонд должен быть 100%-но оплачен. В случае неоплаты регистрация признается недействительной. Подтверждение своевременной оплаты 100% уставного капитала является основанием для выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковской деятельности.

В отношении кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков Банк России вправе:

1. Запретить увеличение их уставных капиталов за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов (такой запрет выносится в том случае, если это приводит к превышению квоты участия иностранного капитала в банковской системе РФ); квота, утверждаемая Государственной Думой РФ, определяется как отношение суммарного капитала иностранных участников в уставных капиталах кредитных организаций и капиталов филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных в России.

2. Ограничить осуществление банковских операций (если в соответствующих странах в отношении банков с российскими инвестициями применяются ограничения в процессе их создания и деятельности).

3. Ввести дополнительные требования к обязательным нормативам, порядку представления отчетности, утверждению состава руководства и перечня выполняемых банковских операций, минимальному размеру уставного капитала.