Незаконная банковская деятельность
(ст. 172) является разновидностью незаконного предпринимательства. Объективная сторона этого преступления выражается в осуществлении банковской деятельности (банковских операций): а) без регистрации; 2) без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или 3) с нарушением условий лицензирования.
Банковские операции по закону вправе осуществлять только банки или кредитные организации как хозяйственные общества на основе специального разрешения (лицензии) Банка России.
Нарушение установленного Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» порядка осуществления кредитных операций и образует состав данного преступления.Обязательным признаком объективной стороны при этом является причинение крупного ущерба гражданам, обществу или государству либо извлечение дохода в крупном размере (материальный состав). Крупный размер дохода согласно примечанию к ст.171 УК - это доход, сумма которого превышает двести минимальных размеров оплаты труда.
Субъективная сторона - вина в форме прямого умысла. Субъект - лицо, являющееся руководителем банка или кредитной организации (если их деятельность производится с нарушением условий лицензирования); лицо, являющееся руководителем иной организации (если таковая не зарегистрирована или банковские операции производятся ею без разрешения (лицензии),
Квалифицирующие признаки данного преступления (ч. 2 ст. 172) аналогичны квалифицирующим признакам незаконного предпринимательства (ч. 2 ст. 171 УК).
Еще по теме Незаконная банковская деятельность:
- Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)
- Незаконная банковская деятельность (ст. 172 УК РФ)
- 491. Как нормы о банковской тайне, содержащиеся в ГК (ст. 857), соотносятся с нормами о банковской тайне, содержащимися в ст. 26 Закона о банковской деятельности?
- 486. Как соотносится неустойка за нарушение обязательств банка по договору банковского счета, установленная ст. 856 ГК, с санкциями, предусмотренными ст. 31 Закона о банковской деятельности за те же правонарушения?
- Незаконное получение и разглашение сведении, составляющих коммерческую или банковскую тайну (ст. 183).
- Статья 183. Незаконное получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну
- 4. Прекращение банковской деятельности
- 492. Составляют ли банковскую тайну сведения (персональные данные) о лицах, получивших денежные средства с банковского счета (из банковского вклада) клиента?
- Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую и банковскую тайну (ст. 183 УК РФ)
- § 3. Преступления в сфере предпринимательской и банковской деятельности
- 4. Получение лицензии на осуществление банковской деятельности.
- Преступления, совершаемые банкамии в связи с банковской деятельностью
- Принципы деятельности банковской системы
- совокупность основных видов банковской деятельности
- 3. Регулирование банковской деятельности