<<
>>

Расчет процентов по остаткам на расчетном счете

Предположим, что на конец каждого операционного дня у вас на расчетном счете присутствуют остатки денежных средств. Банк начисляет на них проценты из расчета 3% годовых. Датой поступления процентов на расчетный счет является 26 число каждого месяца.

Необходимо произвести расчет суммы начисленных процентов. При заполнении таблицы необходимо учесть, что в выходные дни банковские операции не проводятся, а иногда и в рабочие дни нет движения по счету. Таблицы расчета суммы процентов на остаток на расчетном счете в банке с формулами и числовыми данными представлены на рисунках: Ш Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Г !? Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка _ fi1 X : файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка - б1 X и ja^jidiai^a-i^-ii-iiitte : J 3 Я Л J1Л й, 1 4а са Ч -п Ч Е > ^ 1Ш ® Е ; Arial Cyr .10 - Ж /Г Ч » Ж И Ш ' Д - | j Arial Суг .10 - Ж /Г Ч Ш ш =¦ Ж a J Е13 - fx D1 - fx А В С D " — А В С D " Л 1 Ставка процента (%) 0,03 j 1 Ставка процента (%) 0,03 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 3 27.06.2006 34214,00 2,81 3 27.06.2006 34214,00 =ВЗ*$С$1/З65 4 28.06.2006 34214,00 2,81 4 28.06.2006 =ВЗ =B4*JCJ1/365 5 29.06.2006 4434,00 0,36 5 29.06.2006 4434,00 =B5*JCJ1/365 6 30.06.2006 7656,00 0,63 6 30.06.2006 7656,00 =В6*$С$1/365 7 01.07.2006 7656,00 0,63 7 01.07.2006 =В6 =B7*JCJ1/365 В 02.07.2006 7656,00 0,63 8 02.07.2006 =В7 =B8*JCJ1/365 9 03.07.2006 23434,00 1,93 9 03.07.2006 23434,00 =B9*JCJ1/365 10 04.07.2006 20987,00 1,72 10 04.07.2006 20987,00 =B10*JCJ1/365 11 05.07.2006 20987,00 1,72 11 05.07.2006 =В10 =В11*1011/365 12 06.07.2006 5678,00 0,47 12 06.07.2006 5678,00 =В12*$С$1/365 13 07.07.2006 8767,00 0,72 13 07.07.2006 8767,00 =В13*1С11/365 14 08.07.2006 8767,00 0,72 14 08.07.2006 =В13 =B14*JCJ1/365 15 09.07.2006 8767,00 0,72 l V > I 15 09.07.2006 =В14 =B15*ICI1/365 • Н 4 > м'), Рас н' I процентов по ос та I < In * > н \Расчет процентов по оста |< > | |Готово Ыим Готово NUM Рисунок 13

<< | >>
Источник: С.А. Гайворонская. МЕТОДЫ БИЗНЕС РАСЧЕТОВ В СРЕДЕ ТАБЛИЧНОГО ПРОЦЕССОРА EXCEL. Учебное пособие для вузов Воронеж 2007. 2007

Еще по теме Расчет процентов по остаткам на расчетном счете:

  1. 466. По какой ставке должны начисляться проценты за пользование денежными средствами на счете (п. 2 ст. 852 ГК), если размер процентов, обычно уплачиваемых банком по вкладам до востребования, отличается от размера процентов по ставке рефинансирования?
  2. Расчет процентов по вкладу
  3. Финансовые расчеты на основе простых и сложных процентов при определении доходности ценных бумаг
  4. Расчетные отношения рассмотрены в части правового регулирования безналичных расчетов, а кредитные — в части правового
  5. 5. Распадение прибыли на процент и предпринимательский доход. Капитал, приносящий проценты
  6. 464. Как соотносятся проценты, подлежащие уплате за пользование денежными средствами по счету на основании ст. 852 ГК, с процентами, уплачиваемыми на основании ст. 856 и 866 ГК?
  7. Морошкин В. А., Ломакин А. Л.. Практикум по финансовому менеджменту: технология финансовых расчетов с процентами: Учеб, пособие / — M.:2005.- 112 с, 2005
  8. 487. Как соотносятся проценты по ст.395 ГК с процентами, подлежащими взысканию за пользование чужими денежными средствами на основании договоров займа, кредита, а также на основании договорных условий о коммерческом кредитовании?
  9. 433. Подлежат ли начислению проценты по ст. 395 ГК (за просрочку исполнения денежного обязательства) на сумму начисленных, но просроченных выплатой процентов на сумму банковского вклада?
  10. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика и при
  11. Статья 847. Удостоверение права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете
  12. 471. Соответствует ли трактовка процентов по ст.395 ГК в качестве меры гражданско-правовой ответственности диспозиции ее п.1, постановляющей, что предусмотренные статьей проценты взыскиваются «за пользование чужими денежными средствами»?
  13. Метод остатков
  14. Метод остатков.
  15. + 27. учет операций по расчетному счету и прочим счетам в банках
  16. Вопрос 1. Рынок капитала. Ссудный процент. Капитал и процент.
  17. Четвертое правило (метод остатков).
  18. Метод остатков.