Расчет процентов по остаткам на расчетном счете

Предположим, что на конец каждого операционного дня у вас на расчетном счете присутствуют остатки денежных средств. Банк начисляет на них проценты из расчета 3% годовых. Датой поступления процентов на расчетный счет является 26 число каждого месяца.

Необходимо произвести расчет суммы начисленных процентов. При заполнении таблицы необходимо учесть, что в выходные дни банковские операции не проводятся, а иногда и в рабочие дни нет движения по счету. Таблицы расчета суммы процентов на остаток на расчетном счете в банке с формулами и числовыми данными представлены на рисунках: Ш Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Г !? Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка _ fi1 X : файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка - б1 X и ja^jidiai^a-i^-ii-iiitte : J 3 Я Л J1Л й, 1 4а са Ч -п Ч Е > ^ 1Ш ® Е ; Arial Cyr .10 - Ж /Г Ч » Ж И Ш ' Д - | j Arial Суг .10 - Ж /Г Ч Ш ш =¦ Ж a J Е13 - fx D1 - fx А В С D " — А В С D " Л 1 Ставка процента (%) 0,03 j 1 Ставка процента (%) 0,03 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 3 27.06.2006 34214,00 2,81 3 27.06.2006 34214,00 =ВЗ*$С$1/З65 4 28.06.2006 34214,00 2,81 4 28.06.2006 =ВЗ =B4*JCJ1/365 5 29.06.2006 4434,00 0,36 5 29.06.2006 4434,00 =B5*JCJ1/365 6 30.06.2006 7656,00 0,63 6 30.06.2006 7656,00 =В6*$С$1/365 7 01.07.2006 7656,00 0,63 7 01.07.2006 =В6 =B7*JCJ1/365 В 02.07.2006 7656,00 0,63 8 02.07.2006 =В7 =B8*JCJ1/365 9 03.07.2006 23434,00 1,93 9 03.07.2006 23434,00 =B9*JCJ1/365 10 04.07.2006 20987,00 1,72 10 04.07.2006 20987,00 =B10*JCJ1/365 11 05.07.2006 20987,00 1,72 11 05.07.2006 =В10 =В11*1011/365 12 06.07.2006 5678,00 0,47 12 06.07.2006 5678,00 =В12*$С$1/365 13 07.07.2006 8767,00 0,72 13 07.07.2006 8767,00 =В13*1С11/365 14 08.07.2006 8767,00 0,72 14 08.07.2006 =В13 =B14*JCJ1/365 15 09.07.2006 8767,00 0,72 l V > I 15 09.07.2006 =В14 =B15*ICI1/365 • Н 4 > м'), Рас н' I процентов по ос та I < In * > н \Расчет процентов по оста |< > | |Готово Ыим Готово NUM Рисунок 13

<< | >>

↑

Источник: С.А. Гайворонская. МЕТОДЫ БИЗНЕС РАСЧЕТОВ В СРЕДЕ ТАБЛИЧНОГО ПРОЦЕССОРА EXCEL. Учебное пособие для вузов Воронеж 2007. 2007

Еще по теме Расчет процентов по остаткам на расчетном счете:

- Бизнес-идеи - Бизнес-планирование - Бизнес-процессы - Бизнес-расчеты - Деловое общение - Делопроизводство - Карьера - Основы бизнеса -

- Архитектура и строительство - Безопасность жизнедеятельности - Библиотечное дело - Бизнес - Биология - Военные дисциплины - География - Геология - Демография - Диссертации России - Естествознание - Журналистика и СМИ - Информатика, вычислительная техника и управление - Искусствоведение - История - Культурология - Литература - Маркетинг - Математика - Медицина - Менеджмент - Педагогика - Политология - Право России - Право України - Промышленность - Психология - Реклама - Религиоведение - Социология - Страхование - Технические науки - Учебный процесс - Физика - Философия - Финансы - Химия - Художественные науки - Экология - Экономика - Энергетика - Юриспруденция - Языкознание -