Расчет процентов по остаткам на расчетном счете
Предположим, что на конец каждого операционного дня у вас на расчетном счете присутствуют остатки денежных средств. Банк начисляет на них проценты из расчета 3% годовых. Датой поступления процентов на расчетный счет является 26 число каждого месяца.
Необходимо произвести расчет суммы начисленных процентов. При заполнении таблицы необходимо учесть, что в выходные дни банковские операции не проводятся, а иногда и в рабочие дни нет движения по счету. Таблицы расчета суммы процентов на остаток на расчетном счете в банке с формулами и числовыми данными представлены на рисунках: Ш Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Г !? Microsoft Excel - Расчет процентов по остаткам ... Файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка _ fi1 X : файл Правка Вид Вставка Формат Сервис Данные : Окно Справка - б1 X и ja^jidiai^a-i^-ii-iiitte : J 3 Я Л J1Л й, 1 4а са Ч -п Ч Е > ^ 1Ш ® Е ; Arial Cyr .10 - Ж /Г Ч » Ж И Ш ' Д - | j Arial Суг .10 - Ж /Г Ч Ш ш =¦ Ж a J Е13 - fx D1 - fx А В С D " — А В С D " Л 1 Ставка процента (%) 0,03 j 1 Ставка процента (%) 0,03 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 2 Дата (день) Остатки (денежная единица) Процент (денежная единица) 3 27.06.2006 34214,00 2,81 3 27.06.2006 34214,00 =ВЗ*$С$1/З65 4 28.06.2006 34214,00 2,81 4 28.06.2006 =ВЗ =B4*JCJ1/365 5 29.06.2006 4434,00 0,36 5 29.06.2006 4434,00 =B5*JCJ1/365 6 30.06.2006 7656,00 0,63 6 30.06.2006 7656,00 =В6*$С$1/365 7 01.07.2006 7656,00 0,63 7 01.07.2006 =В6 =B7*JCJ1/365 В 02.07.2006 7656,00 0,63 8 02.07.2006 =В7 =B8*JCJ1/365 9 03.07.2006 23434,00 1,93 9 03.07.2006 23434,00 =B9*JCJ1/365 10 04.07.2006 20987,00 1,72 10 04.07.2006 20987,00 =B10*JCJ1/365 11 05.07.2006 20987,00 1,72 11 05.07.2006 =В10 =В11*1011/365 12 06.07.2006 5678,00 0,47 12 06.07.2006 5678,00 =В12*$С$1/365 13 07.07.2006 8767,00 0,72 13 07.07.2006 8767,00 =В13*1С11/365 14 08.07.2006 8767,00 0,72 14 08.07.2006 =В13 =B14*JCJ1/365 15 09.07.2006 8767,00 0,72 l V > I 15 09.07.2006 =В14 =B15*ICI1/365 • Н 4 > м'), Рас н' I процентов по ос та I < In * > н \Расчет процентов по оста |< > | |Готово Ыим Готово NUM Рисунок 13
Еще по теме Расчет процентов по остаткам на расчетном счете:
- 466. По какой ставке должны начисляться проценты за пользование денежными средствами на счете (п. 2 ст. 852 ГК), если размер процентов, обычно уплачиваемых банком по вкладам до востребования, отличается от размера процентов по ставке рефинансирования?
- Расчет процентов по вкладу
- Финансовые расчеты на основе простых и сложных процентов при определении доходности ценных бумаг
- Расчетные отношения рассмотрены в части правового регулирования безналичных расчетов, а кредитные — в части правового
- 5. Распадение прибыли на процент и предпринимательский доход. Капитал, приносящий проценты
- 464. Как соотносятся проценты, подлежащие уплате за пользование денежными средствами по счету на основании ст. 852 ГК, с процентами, уплачиваемыми на основании ст. 856 и 866 ГК?
- Морошкин В. А., Ломакин А. Л.. Практикум по финансовому менеджменту: технология финансовых расчетов с процентами: Учеб, пособие / — M.:2005.- 112 с, 2005
- 487. Как соотносятся проценты по ст.395 ГК с процентами, подлежащими взысканию за пользование чужими денежными средствами на основании договоров займа, кредита, а также на основании договорных условий о коммерческом кредитовании?
- 433. Подлежат ли начислению проценты по ст. 395 ГК (за просрочку исполнения денежного обязательства) на сумму начисленных, но просроченных выплатой процентов на сумму банковского вклада?
- При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика и при
- Статья 847. Удостоверение права распоряжения денежными средствами, находящимися на счете
- 471. Соответствует ли трактовка процентов по ст.395 ГК в качестве меры гражданско-правовой ответственности диспозиции ее п.1, постановляющей, что предусмотренные статьей проценты взыскиваются «за пользование чужими денежными средствами»?
- Метод остатков
- Метод остатков.
- + 27. учет операций по расчетному счету и прочим счетам в банках
- Вопрос 1. Рынок капитала. Ссудный процент. Капитал и процент.
- Четвертое правило (метод остатков).
- Метод остатков.
-
Бизнес-идеи -
Бизнес-планирование -
Бизнес-процессы -
Бизнес-расчеты -
Деловое общение -
Делопроизводство -
Карьера -
Основы бизнеса -
-
Архитектура и строительство -
Безопасность жизнедеятельности -
Библиотечное дело -
Бизнес -
Биология -
Военные дисциплины -
География -
Геология -
Демография -
Диссертации России -
Естествознание -
Журналистика и СМИ -
Информатика, вычислительная техника и управление -
Искусствоведение -
История -
Культурология -
Литература -
Маркетинг -
Математика -
Медицина -
Менеджмент -
Педагогика -
Политология -
Право России -
Право України -
Промышленность -
Психология -
Реклама -
Религиоведение -
Социология -
Страхование -
Технические науки -
Учебный процесс -
Физика -
Философия -
Финансы -
Химия -
Художественные науки -
Экология -
Экономика -
Энергетика -
Юриспруденция -
Языкознание -