III. Рекомендации Банку по разработке внутренних правил по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем

Внутренние правила по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, должны быть направлены на:

- сохранение конфиденциальности сведений о внутренних инструкциях и распоряжениях Банка, в том числе правил внутренней безопасности;

сохранение конфиденциальности сведений об операциях, счетах и вкладах клиентов Банка, а также иных сведений, устанавливаемых Банком;

— исключение вовлечения и соучастия персонала банка в процессе легализации доходов, полученных незаконным путем, для чего Банку рекомендуется разработать правила для служащих, имеющих отношение к осуществлению наличных и безналичных расчетов;

- создание в Банке специального подразделения или назначение специалиста (группы специалистов), занимающихся получением, сбором, анализом и хранением информации о своих клиентах, а также координацией работы подразделений Банка в области противодействия легализации доходов, полученных незаконным путем.

- составление подробного перечня признаков, позволяющих персоналу Банка, в свете современных знаний о технике "отмывания" капиталов, выявлять подозрительные операции;

разработку программ обучения персонала (ознакомление с нормативными и рекомендательными документами в данной

170

области, инструктирование по выявлению подозрительных операций и действиям сотрудников Банка в случае осуществления клиентом подозрительных операций).

Учитывая международный опыт, Банку рекомендуется в полном объеме придерживаться положений настоящих Рекомендаций, принимая во внимание то, что отношение иностранных государств к открытию филиалов и представительств Банка за рубежом во многом зависит от системы организации и выполнения внутренних правил по противодействию легализации доходов, полученных незаконным путем, в самом Банке.