Основные функции и операции расчетно-кассовых центров

Расчетно-кассовые центры (РКЦ) организуются в местах нахождения банков. Основной целью деятельности РКЦ является обеспечение эффективного, надежного и безопасного функциони­рования платежной системы Российской Федерации.

Основные функции РКЦ:

1. Осуществление расчетов между кредитными организация­ми (филиалами).

2. Осуществление кассового обслуживания кредитных орга­низаций (филиалов).

3. Хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности.

4. Обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета, открываемые кредитным организациям (филиалам).

5. Обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские счета, открываемые кредитным организациям (филиалам).

6. Расчетно-кассовое обслуживание представительных и ис­полнительных органов государственной власти, органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, счетов бюджетов всех уровней и органов федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации, государственных внебюджет­ных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России, а также иных лиц в случаях, предусмотренных федераль­ными законами.

Обслуживание клиентов, не являющихся кредитными органи­зациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации.

7. Обеспечение защиты ценностей, банковских документов и банковской информации от несанкционированного доступа.

8. Разработка и представление в территориальные учреждения Банка России прогноза по эмиссионному результату на предстоя­щий квартал в целом по обслуживаемой территории.

9. Установление предельных остатков денежной наличности в операционных кассах кредитных организаций (филиалов), других юридических лиц и осуществление оперативного контроля за их соблюдением.

10.

11. Составление на основании данных кредитных организаций календаря выдачи денег на оплату труда и представление его в территориальное учреждение Банка России.

12. Проверка в кредитных организациях работы по соблюде­нию порядка ведения кассовых операций по обслуживаемой кли­ентуре.

13. Регулирование обязательных резервов, депонируемых в банке России, осуществление контроля за своевременностью и полнотой перечисления обязательных резервов, проверка досто­верности расчетов обязательных резервов и др.

Основные операции РКЦ:

1. Открытие, переоформление и закрытие корреспондентских счетов кредитным организациям (филиалам) по месту их нахожде­ния, а также других счетов юридическим и физическим лицам.

2. Списание (зачисление) средств со счетов (на счета) кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

3. Контроль соблюдения правил и сроков совершения расчет­ных операций кредитными организациями (филиалами), другими юридическими и физическими лицами.

4. Контроль осуществления платежей в пределах средств, имеющихся на счетах кредитных организаций (филиалов), других юридических и физических лиц.

5. Учет списания (зачисления) средств посредством отраже­ния на корреспондентских счетах (субсчетах), расчетных и теку­щих счетах, счетах МФО, а также других счетах, открытых на ба­лансе РКЦ.

6. Выверка отражения расчетных операций на корреспондент­ских счетах (субсчетах) и других счетах, открытых на балансе РКЦ и на балансе кредитных организаций (филиалов).

7. Защита расчетно-денежных документов с применением специальных средств.

8. Прием и выдача средств из резервных фондов.

9. Учет эмиссионных операций.

10. Прием и выдача наличных денег кредитным организациям (филиалам) и другим юридическим и физическим лицам.

11. Обработка денежной наличности.

12. Открытие и закрытие ссудных счетов по рефинансирова­нию банков Банком России на основании кредитных договоров, заключенных территориальным учреждением Банка России.

13. Начисление процентов по кредитным операциям, контроль за их своевременным и полным перечислением.

12.2.