<<
>>

Глава 2.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ

Проблема легализации преступных доходов превратилась за последние десять лет в международную. Мировое сообщество признает, что легализация (отмывание) доходов, полученных в результате преступной или иной незаконной деятельности, стала глобальной угрозой экономической безопасности, в связи с чем от государств требуется принятие согласованных мер борьбы с этой общественно опасной деятельностью как на национальном, так и на международном уровне.

На уровне цивилизованных стран ведется постоянная работа по улучшению результатов противодействия легализации доходов, добытых преступным путем.

Например, в США ныне активно обсуждается проблема использования "искусственного интеллекта" в качестве одного из возможных путей противодействия "отмыванию" денег. Предполагается создание суперпрограммы, которая позволит контролировать и фиксировать более 700 000 электронных денежных переводов, осуществляемых американскими финансовыми институтами каждый день.

Разработка законодательства, нацеленного на борьбу с отмыванием "грязных" денег, осуществлялась вначале в государствах (например, в США, Великобритании), которые первыми осознали важность рассматриваемой проблемы, и лишь впоследствии - на международно-правовом уровне. Иными словами, развитие искомого законодательства подчинялось "исторической индукции" - от частного к общему. Тем не менее представляется целесообразным рассмотреть проблему, используя метод дедукции - от общего к частному. Это объясняется, во-первых, стремлением избежать казуистичности, присущей англосаксонскому праву, а во-вторых, тем, что международно-правовой опыт универсальнее, богаче и более продуман по своему определению.

Как показывает изучение международно-правовых актов и специальной литературы, первые документы в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, датируются 1988 г. В декабре 1988 г.

в Базеле руководители Центральных банков "Большой семерки" приняли Декларацию по принципиальным положениям, относящимся к отмыванию доходов от криминального бизнеса. В этом документе, в частности, отмечается, что доверие общественности к банкам может быть подорвано из-за их связей с преступниками, и называются некоторые из принципов, которыми следует руководствоваться в борьбе с отмыванием денег через банковскую систему <1>:

--------------------------------

<1> См.: Михайлов В.И. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности. СПб.: Юридический центр Пресс, 2002. С. 18.

- установление личности клиента;

- неукоснительное соблюдение всех законов и нормативных актов в области финансовых операций и отказ участвовать в сделках, которые вызывают подозрения и могут иметь целью отмывание денег;

- сотрудничество с правоохранительными органами в пределах, допускаемых постановлениями о конфиденциальности в отношении клиента.

Другим документом является Конвенция ООН "О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ" (Венская конвенция), принятая 20 декабря 1988 г. В СССР Венская конвенция была ратифицирована 9 октября 1990 г., а вступила в силу 17 апреля 1991 г. <2> Российская Федерация, как известно, является правопреемником СССР в части выполнения международных обязательств. Конвенция имеет особое значение, поскольку является международно-правовым документом обязательного для присоединившихся стран характера. Она предусматривает обязанность государств-участников принимать меры, позволяющие их компетентным органам определять, выявлять, замораживать или арестовывать с целью последующей конфискации доходы от незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ <3>.

--------------------------------

<2> См.: Сборник международных договоров СССР и Российской Федерации. Вып. X. М.: Международные отношения, 1994. С. 133.

<3> См.: Болотский Б.С., Волеводз А.Г., Воронин Е.В., Калачев Б.Ф.

Борьба с отмыванием доходов от индустрии наркобизнеса в странах содружества. М.: Юрлитинформ, 2001. С. 72 - 73.

Положения Венской конвенции формулируют вопросы ответственности за конверсию или перевод собственности, сокрытие или утаивание подлинного характера, источников получения собственности, доходов, полученных в результате незаконного оборота наркотиков; настойчиво указывают на важность применения конфискационных мер. В этой связи принято считать, что именно Венская конвенция положила начало формированию международно-правовой базы в сфере противодействия легализации преступных доходов <4>.

--------------------------------

<4> См.: Болотский Б.С., Волеводз А.Г., Воронин Е.В., Калачев Б.Ф. Указ. соч. С. 75; Волженкин Б.В. Отмывание денег. СПб.: Юридический центр Пресс, 1998. 40 с.; Иванов Э.А. Указ. соч. 176 с.

Однако подлинные основы в рассматриваемом аспекте были заложены Конвенцией Совета Европы об "отмывании", выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности, принятой 8 ноября 1990 г. <5> Конвенция была ратифицирована Российской Федерацией в 2001 г. <6>

--------------------------------

<5> См.: Конвенция Совета Европы об "отмывании", выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности // Международное право в документах / Сост. Н.Т. Благова, Г.М. Малков. М.: ЦПЛ, 2002. С. 379 - 387.

<6> См.: Федеральный закон от 28 мая 2001 г. N 62-ФЗ "О ратификации Конвенции об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности" // Собрание законодательства Российской Федерации. 2001. N 23. Ст. 2280.

Как отмечает В.Ф. Цепелев, Конвенция имеет прежде всего характер доктринального, международно-правового и уголовно-политического документа регионального уровня для стран - участниц Совета Европы, с одной стороны, испытывающего влияние соответствующих источников международного уголовного права (договоров, конвенций, соглашений и других актов ООН и ее учреждений), с другой - оказывающего определенное воздействие в рассматриваемой сфере на многосторонние отношения государств в рамках иных региональных объединений (например, СНГ), на двусторонние связи государств и на реализацию уголовной политики на национальном уровне <7>. Важно обратить внимание и на "модельный" характер Конвенции, ибо она формирует подходы к противодействию легализации криминальных доходов.

--------------------------------

<7> См.: Цепелев В. Конвенция об отмывании, выявлении, изъятии и конфискации доходов от преступной деятельности // Российская юстиция. 2001. N 11. С. 55.

Эти подходы касаются ряда направлений:

- определения понятий;

- разработки законодательных мер в целях борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем;

- формулирования дополнительных требований к банковским, иным финансовым и другим учреждениям, осуществляющим операции с финансовыми средствами, имуществом, имущественными правами;

- обеспечения международного сотрудничества в сфере противодействия легализации криминальных доходов.

Так, в ст. 1 Конвенции предлагается использование таких терминов, как "доход", "имущество", "орудия", "конфискация" и "основное правонарушение".

Европейская конвенция 1990 г. сыграла большую роль в инициации разработки соответствующих уголовно-правовых мер в законодательстве многих государств, которые в своем большинстве положительно восприняли названные руководящие положения. В то же время национальные уголовно-правовые системы по-разному формулировали диспозиции и санкции уголовно-правовых норм, что объясняется как особенностями правовой идеологии и сложившейся юридической практики, так и определенными конъюнктурными соображениями экономического и политического характера. С точки зрения содержания диспозиций уголовно-правовых норм можно выделить три подхода: широкий, ограничительный и узкий.

В плане широкого подхода примером может служить понятие легализации, предложенное Модельным законом "О противодействии легализации ("отмыванию") доходов, полученных незаконным путем, представленного Постоянной комиссией Межпарламентской Ассамблеи государств - участников Содружества Независимых Государств <8>: легализация ("отмывание") доходов, полученных незаконным путем, - умышленные действия по приданию правомерного вида пользованию или распоряжению доходами, полученными заведомо незаконным путем. Доходы, полученные заведомо незаконным путем, - финансовые средства в национальной или иностранной валюте, движимое и недвижимое имущество, имущественные права, объекты интеллектуальной собственности, иные объекты гражданских прав, полученные в результате совершения умышленных действий, противоречащих требованиям законодательства государства.

--------------------------------

<8> См.: Постановление Межпарламентской Ассамблеи государств - участников Содружества Независимых Государств от 8 декабря 1998 г. N 12-8 "О Модельном законе "О противодействии легализации ("отмыванию") доходов, полученных незаконным путем" // Болотский Б.С., Волеводз А.Г., Воронин Е.В., Калачев Б.Ф. Указ. соч. С. 182.

Незаконность в данной интерпретации - весьма емкое понятие, включающее в себя нарушение гражданского, финансового, административного законодательства, подзаконных актов и т.д. Как видим, здесь налицо довольно широкие возможности для усмотрения в действиях определенного субъекта наличия признаков объективной стороны соответствующего состава преступления. Шире они могут быть только в случае, когда рассматриваемое преступление определяется с максимальной простотой: как легализация (отмывание) денег (ст. 148-15 Уголовного кодекса Эстонии).

Именно такой широкий подход предлагается использовать при криминализации криминальных доходов в Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности, принятой Резолюцией N 55/25 Генеральной Ассамблеи 15 ноября 2000 г. (п. 2 ст. 6). Характерно, что предложенный подход был взят за основу при подготовке российского законодательства об отмывании денег в период действия Государственной Думы Российской Федерации созыва 1995 - 1999 годов. В соответствующем проекте Федерального закона содержалось следующее определение ключевого понятия: легализация (отмывание) доходов, полученных незаконным путем, - это умышленное придание правомерного вида пользованию, владению или распоряжению финансовыми средствами, иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, либо сокрытие их местонахождения, размещения, движения или действительной принадлежности.

Идея использования "искусственного интеллекта" встречает серьезные препятствия. Действующее законодательство в целом запрещает банкам и другим финансовым институтам разглашать информацию об электронных переводах, за исключением случаев, когда она запрашивается в судебном порядке. Если же открытый доступ к подобной информации будет предоставлен правоохранительным органам, это может привести к нежеланию европейских предпринимателей обращаться к американским финансовым институтам.

Таким образом, на европейском уровне координация усилий в борьбе с отмыванием "грязных" денег нашла отражение в принятой Советом Европы "Конвенции по "отмыванию" денег, выявлению, аресту и конфискации обнаруженных средств, добытых преступным путем" (Страсбург, 8 января 1990 г.), а также в одобренной Советом ЕС Директиве по предотвращению использования финансовой системы для "отмывания" денег (Директива N 91/3081CEE, 14 февраля 1991 г.). Директива ЕС закрепила распространение положений о борьбе с "отмыванием" денег не только на доходы наркобизнеса, но также на терроризм и другие виды организованной преступности.

Государствами ЕС была принята Итоговая декларация Парижской конференции парламентов ЕС по борьбе с отмыванием денег от 8 февраля 2002 г., в которой можно выделить такой момент, как санкции против стран, не сотрудничающих в борьбе с отмыванием денег.

В рамках СНГ действует Минская конвенция о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам 1993 г., участниками которой являются практически все члены Содружества. Теперь необходимо создание добровольной правовой базы по вопросам оказания правовой помощи по уголовным делам, особенно с развитыми странами Европы, США и др.

Выработка практических рекомендаций в данной области была начата Комитетом по правилам и методам контроля за банковскими операциями (Базельским комитетом), в который входят представители центральных банков "Группы десяти" (США, Канада, Япония, Франция, Германия, Великобритания, Италия, Бельгия, Швеция, Швейцария). В декабре 1988 г. Комитет принял Декларацию "О предотвращении использования банковской системы в целях отмывания денег, полученных преступным путем".

Специальной сессией Генеральной Ассамблеи ООН в рамках Глобальной программы ООН против отмывания доходов на 1997 - 1999 годы 10 июня 1998 г. приняты Политическая декларация и План действий против отмывания доходов, в которых подчеркивается, что государства, еще не принявшие соответствующие меры, должны до 2003 г. привести свое национальное законодательство по борьбе с отмыванием доходов в соответствие с международно-правовыми нормами <9>.

--------------------------------

<9> См.: Political Declaration and Plan against money laundering. Global Program against money laundering. United Nations. Office for drung control and crime prevention. New-York, 10 June 1998.

4 апреля 2002 г. был подписан Меморандум об оказании Соединенными Штатами помощи России в налаживании работы по противодействию отмыванию преступных доходов. В подписании этого документа участвовали Председатель Комитета РФ по финансовому мониторингу Виктор Зубков и заместитель Министра финансов США, отвечающий за вопросы оказания техпомощи и международного сотрудничества, Джеймс Фолл. При этом США могут оказать помощь до трех миллионов долларов. Эти средства должны пойти на обучение российских финансовых разведчиков, внедрение современной системы организации работы, на содействие в разработке необходимой юридической базы. С момента создания в России Комитета по финансовому мониторингу с 1 февраля 2002 г. резко увеличился информационный поток, который обязан проверить данный Комитет. Чтобы с ним справиться, требуется очень мощная аналитическая компьютерная система. В нашей стране, естественно, на это нет денег, и соответственно руководители этого Комитета надеются, что ее создание профинансируют американцы. При таком варианте событий согласно этому Меморандуму российская сторона будет обязана обменяться конфиденциальной информацией. То, как это будет происходить и в каких объемах, стороны отказались комментировать <10>.

--------------------------------

<10> См.: Нашу финансовую разведку профинансируют американцы // Российская газета. 2002. 5 апр.

Следует подчеркнуть, что в переходные периоды в России происходит смена экономической, социальной и политической системы. То, что раньше имело негативный смысл или трактовалось государством как преступное деяние, ныне в ряде случаев интерпретируют как положительное и поощряют на самом высоком уровне. Примером в данном случае могут служить такие понятия, как "частная собственность", "валютные операции", "спекуляция" и др. Так, теперь важнейшим показателем эффективности хозяйствования служит не выполнение народно-хозяйственного плана любой ценой, а максимальная прибыль, наибольшая доходность. В то же время социально-психологическое мышление, менталитет, правовое сознание населения (в том числе государственных чиновников) далеко не всегда успевают за проводимыми реформами.

На первый взгляд от легализации не страдает и само государство. Более того, складывается представление, что денежные вливания в общую финансовую систему государства делают ее более устойчивой к различным катаклизмам и способствуют приращению национального продукта, действуя по формуле "деньги делают деньги". К сожалению, подобная точка зрения распространена в отдельных странах даже на самом высоком правительственном уровне. И именно в таких государствах под видом офшорных зон создаются благоприятные условия для "отмывания" криминальных средств, полученных, как правило, в результате "бизнеса на пороках".

Нарастающий вал теневого, в том числе криминального, предпринимательства, помимо того, что является питательной средой экономической и организованной преступности и одновременно стимулируется ими, влечет и другие экономические и социально-негативные последствия. К ним относятся: изъятие из легальной экономики значительной доли средств в неконтролируемую сферу финансово-хозяйственной деятельности; снижение из-за этого объемов инвестиций и оборотных средств, влекущее сокращение производственной деятельности; снижение или полное прекращение платежей по обязательствам, налоговых и других обязательных платежей в бюджет, вызывающее задержки в выплате заработной платы, пенсий, пособий; снижение жизненного уровня широких слоев населения. Эти же факторы способствуют росту теневых капиталов, сосредоточению их в руках представителей нелегального бизнеса, что влечет дальнейшую криминализацию экономики и общества, рост социального расслоения и социальной напряженности в обществе.

Возникнув как общественно опасное явление, легализация противоправных доходов не могла не найти оценку в нормах уголовного права, которые тесно переплетаются с нормами гражданского права, оперируют его терминологией. Еще А.А. Герцензон отмечал, что любая уголовно-правовая норма должна рассматриваться в ее реальном общественном значении, с другими явлениями общественной жизни, а не изолированно от них <11>.

--------------------------------

<11> См.: Герцензон А.А. Уголовное право и социология. М., 1970. С. 17.

Норма права, определяемая как правило поведения, представляет собой "общеобязательное веление, выраженное в виде государственно-властного предписания и регулирующее общественные отношения" <12>. Учитывая общественную опасность легализации преступно полученных доходов, вполне логично считать, что противодействие указанному правонарушению должно реализовываться в рамках уголовно-правовых норм, поскольку их особенность заключается в запрете совершать отмеченные в них деяния. При этом, как указывал Н.Д. Дурманов: "Норма уголовного права запрещает деяние только в тех пределах, в которых оно является общественно опасным, и в этих пределах устанавливает за него санкцию. Веление о совершении того или иного положительного действия содержится или в нормах, относящихся к другим отраслям права, или в требованиях морали" <13>.

--------------------------------

<12> Бабаев В.К. Нормы права. Курс лекций "Общая теория права" / Под ред. В.К. Бабаева. Н. Новгород, 1993. С. 282.

<13> Дурманов Н.Д. Советский уголовный закон. М., 1967. С. 132.

Примечательно, что для стран СНГ, в том числе и России, характерны однотипные способы "отмывания" денег, связанные с перемещением их за рубеж с использованием банков и компаний, зарегистрированных в офшорных зонах. Данный факт дает основание сделать вывод, что сравнительное исследование законодательства различных государств дает возможность выявить и учесть чужие ошибки и достижения при решении вопросов о преступности и наказуемости конкретных деяний. Анализ зарубежного законодательства, регулирующего преступления в сфере легализации (отмывания) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем, позволяет выявить различного рода нюансы в законодательном регулировании данных уголовно-правовых отношений, специфику тех или иных категорий, своеобразие правовых дефиниций, сравнить содержание, вкладываемое законодателем различных государств в определенные термины.

<< | >>
Источник: Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А.. Уголовная ответственность за легализацию (отмывание) доходов, приобретенных преступным путем. – М.: Издательская группа «Юрист»,2007. – 144 с.. 2007

Еще по теме Глава 2.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ:

  1. О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем"
  2. ГЛАВА II. Предупреждение легализации ("отмывания") доходов, полученных незаконным путем
  3. ГЛАВА III. Компетенция государственных органов по противодействию легализации ("отмыванию") доходов, полученных незаконным путем
  4. Статья 15. Ответственность за нарушение правил, установленных в целях противодействия легализации ("отмыванию") доходов, полученных незаконным путем
  5. Глава 1.1. СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКАЯ ОБУСЛОВЛЕННОСТЬ УГОЛОВНО-ПРАВОВЫХ МЕР ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  6. Глава 1.2. ОБЩЕСТВЕННАЯ ОПАСНОСТЬ КАК ОСНОВАНИЕ КРИМИНАЛИЗАЦИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  7. Раздел 2. ИСТОРИЧЕСКИЙ, МЕЖДУНАРОДНЫЙ И ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  8. Глава 2.1. ИСТОРИЧЕСКИЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  9. Глава 2.2. МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  10. Глава 2.3. ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  11. Глава 3.1. ОБЪЕКТ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  12. Глава 3.2. ПРЕДМЕТ ПРЕСТУПЛЕНИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  13. Глава 3.3. КВАЛИФИКАЦИЯ ПРИЗНАКОВ ОБЪЕКТИВНОЙ СТОРОНЫ СОСТАВА ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  14. Глава 3.4. КВАЛИФИКАЦИЯ СУБЪЕКТИВНЫХ ПРИЗНАКОВ СОСТАВА ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПРИОБРЕТЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ
  15. Заключение
  16. Библиография
  17. Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 УК РФ)
  18. Глава 8. ПРЕСТУПЛЕНИЯ В СФЕРЕ ЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
  19. § 3. Правотворчество в системе функций Центрального банка Российской Федерации
- Авторское право России - Аграрное право России - Адвокатура - Административное право России - Административный процесс России - Арбитражный процесс России - Банковское право России - Вещное право России - Гражданский процесс России - Гражданское право России - Договорное право России - Европейское право - Жилищное право России - Земельное право России - Избирательное право России - Инвестиционное право России - Информационное право России - Исполнительное производство России - История государства и права России - Конкурсное право России - Конституционное право России - Корпоративное право России - Медицинское право России - Международное право - Муниципальное право России - Нотариат РФ - Парламентское право России - Право собственности России - Право социального обеспечения России - Правоведение, основы права - Правоохранительные органы - Предпринимательское право - Прокурорский надзор России - Семейное право России - Социальное право России - Страховое право России - Судебная экспертиза - Таможенное право России - Трудовое право России - Уголовно-исполнительное право России - Уголовное право России - Уголовный процесс России - Финансовое право России - Экологическое право России - Ювенальное право России -