Повышение бдительности финансовых организаций
14. Финансовые учреждения должны обращать особое внимание на все запутанные, необычно крупные операции и на все необычные по своей структуре сделки, которые не имеют явного экономического смысла или очевидной законной цели.
Насколько это возможно, следует изучать подоплеку и цель таких сделок, результаты зафиксировать в письменном виде и предоставлять их по запросу инспекторов, ревизоров и правоохранительных органов.15. Если финансовые учреждения подозревают, что источником средств является преступная деятельность, они обязаны своевременно сообщить о своих подозрениях в компетентные органы.
16. Финансовые учреждения, их директора, ответственные сотрудники и служащие должны быть защищены правовыми нормами от уголовной или гражданской ответственности за нарушение любых ограничений на раскрытие информации, предусмотренных договором или любыми правовыми, директивными или административными положениями, если они сообщают о своих подозрениях в компетентные органы, даже если они не имеют точных сведений о сокрытой криминальной деятельности, и независимо от того, имела ли место преступная деятельность на самом деле.
17. Финансовые учреждения, их директора, ответственные сотрудники и служащие не должны (или им должны по мере необходимости запрещать) предупреждать своих клиентов в тех случаях, когда информация о них передается в компетентные органы.
18. Финансовые учреждения, сообщающие о своих подозрениях, должны следовать указаниям компетентных органов.
155
19. Финансовые учреждения должны разработать программы направленные против "отмывания" денег. Эти программы, как минимум, должны включать:
разработку внутренней политики, методов и средств контроля, включая назначение агентов по сотрудничеству с компетентными органами на руководящие должности и подготовку адекватных методов проверки, обеспечивающих высокие стандарты отбора при найме служащих;
постоянно действующую программу обучения сотрудников;
контрольные функции для проверки системы.
Еще по теме Повышение бдительности финансовых организаций:
- 76. Финансовая отчетность — система показателей, отражающих имущественное и финансовое положение организации на отчетную дату, а также финансовые результаты ее деятельности за отчетный период.
- 81. Одним из основных элементов финансовой политики организации является анализ ее финансово-экономического состояния.
- Усложнение финансовых операций и повышение требований к качеству бухгалтерской информации.
- Усиление влияния финансовых рычагов и стимулов по мере развития рыночных отношений, пути повышения их эффективности
- Понятие социальной организации. Характеристики организации.Роль организации в социуме.Типология организаций. Формальные и неформальные организации.Структура организации, ее влияние на поведение индивидов. Функции организации.Иерархии в организации. Управление в организации.«Идеальный тип бюрократии» по М. Веберу.
- 1.1. Организация финансово-кредитной деятельности в России на этапе перехода к рыночной экономике. Социально-экономические последствия становления финансово-кредитной системы.
- 37 и 38. Создание команд для повышения эффективности деятельности организации
- 2. Одним из методов повышения качества услуг СЭО является управление доходами и расходами организации
- 2. Основные показатели финансово-хозяйственной деятельности управляющей организации (в части исполнения такой управляющей организацией договоров управления)
- Организация работы экономических и финансовых служб.
- 2. Состав и структура финансовых ресурсов страховой организации
- 3. Финансовая устойчивость страховой организации и факторы, ее определяющие
- § 2.2 Финансовое оздоровление при несостоятельности некоммерческих организаций
- Как лучше всего миновать «бдительного стража»?