16.4. Присвоение кредита, полученного на основании фиктивного гарантийного письма какого- либо юридического лица.
Совершаемое с использованием поддельных гарантийных писем преступление, как правило, высокой квалификации. Его суть
80
заключается в следующем: преступники после того, как изготовят поддельное гарантийное письмо, предоставляют его в то или иное кредитное учреждение.
После этого кредитный офицер банка проводит проверку его обеспеченности денежными, либо иными ресурсами, а также его законности. Для проведения указанной проверки используются компьютерная техника, телефакс, телефон и пр. В результате квалифицированно выполненной мошеннической работы на этапе подготовки совершения преступления мошенниками выдерживается проверка.Например, 11 июля 1996 г. 2-м отделом Управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного управления ГУВД г. Москвы было возбуждено уголовное дело за № 137041 в отношении В.Ю. Хазанова, который, являясь якобы генеральным директором АООТ " Ресурс-Про", по подложному паспорту мошенническим путем завладел денежными средствами Московского коммерческого банка "Апекс" в сумме 2,5 млрд. руб. В.Ю. Хазанов получил их на основании кредитного договора, составлению которого предшествовало подложное гарантийное письмо "Промышленно-строительного банка" от 29.06.95 г. на предоставление кредита в сумме 2,5 млрд. руб. Денежный кредит после его поступления на расчетный счет "Ресурс-Про" в АКБ "Столичный банк сбережений" был переведен в наличные деньги и присвоен им. Виновный скрылся и находится в розыске.
Для изготовления гарантийного письма преступниками похищаются, либо изготавливаются бланки и печати чужих организаций и на них затем печатают текст гарантийного письма.
Еще по теме 16.4. Присвоение кредита, полученного на основании фиктивного гарантийного письма какого- либо юридического лица.:
- 16.3. Присвоение денежного, либо иного кредита (вексельного), полученного на основании поручительства того или иного юридического или физического лица.
- 16.6. Хищение кредита, полученного на основании предоставления фиктивного залога в виде ценных бумаг.
- 7. Хищение денежных средств путем заключения фиктивных договоров с государственными структурами на поставку им какого-либо товара.
- 51. До какого момента отчуждение имущества юридического лица, в отношении которого принято решение о ликвидации, не нарушает права кредиторов такого лица в части очередности удовлетворения требований?
- 16.5. Получение кредита на основании страхового полиса.
- 16.1. Незаконное получение денежного, либо иного (вексельного, товарного) кредита на основе заложенного имущества.
- Лица, имеющие право на получение льготных кредитов, субсидий и иные формы государственной поддержки
- Теорема 23. Всякий модус, обладающий необходимым и бесконечным существованием, необходимо должен вытекать или из абсолютной природы какого-либо атрибута бога, или из какого-либо атрибута, находящегося в состоянии необходимой и бесконечной модификации.
- § 64. Ш. Недействительность юридических сделок (Недостаток какого-либо условия. Прекращение недостатка. Отпадение условия. Превращение акта)
- § 1. Основные положения (ст.48-65) 27. Каким образом арбитражной практикой используются нормы ГК о понятии и признаках юридического лица? Встречались ли в арбитражной практике дела о возможности признания за какими-либо организациями статуса юридических лиц?
- § 5. Расчеты чеками (ст. 877-885) 548. Из какого основания (юридического факта) возникает обязанность банка по оплате выставляемых на него клиентом чеков?
- 387. Возможно ли заключение договора поручительства посредством выдачи кредитору «гарантийного письма»?
- 183. Является ли представителем юридического лица исполняющий обязанности генерального директора (руководителя), действующий на основании приказа?
- ). Природа государственного юридического лица. Поиски сущности юридического лица. Теория государства.