13. Незаконное раскрытие аккредитива с последующим обналичиванием похищенных денежных средств.
Суть механизма указанного преступления заключается в следующем: поставщик (мошенник) без отгрузки товара, направляя в банк поддельные документы об отгрузке или других условиях аккредитива (реестр счетов, товарно-транспортные документы), раскрывает аккредитив, получает зачисленные на счет денежные средства и скрывается.
Так, например, представитель солидной фирмы-покупателя обращается к фирме-продавцу, чаще всего по рекомендации партнерской компании. Предложение, как правило, достаточно выгодно для покупателя и по объему поставки, и по цене. При этом, порядок оплаты выглядит также абсолютно корректно. В целях снижения риска невыполнения контракта покупатель предлагает оплатить товар с помощью безотзывного аккредитива. Продавец соглашается на эти условия, далее если выставление и раскрытие аккредитива будет производиться в банке, предложенном покупателем. Безусловно продавец сетует на отсутствие предоплаты и не слишком приемлемую цену, оговаривает условия возможной предоплаты в последующих контрактах, имитирует бурную деятельность по поставкам, жалуется на невыполнение договорных условий другими плательщиками. Затем, ссылаясь на невероятную загруженность предлагает работать с расчетным счетом, имеющимся у продавца в небольшом банке, на который в конечном счете и выставляется аккредитив. Далее в банк представляются фальшивые товарно-транспортные Документы, деньги немедля перечисляются по фиктивным договорам. Плательщику же остается заняться судебными процедурами. Халатность банка практически недоказуема, так как фиктивные документы, как правило, изготавливаются на очень хорошем уровне и по форме и содержанию не вызывают сомнения. Типичный пример такой мошеннической схемы приведен в разделе 1.2. (стр. 34).
Еще по теме 13. Незаконное раскрытие аккредитива с последующим обналичиванием похищенных денежных средств.:
- Порядок списания денежных средств с корреспондентского счета банка-эмитента по гарантированному аккредитиву
- Легализация (отмывание) денежных средств или имущества, приобретениых незаконным путем (ст. 174)
- 5.3. Управление денежными средствами и их эквивалентами. Определение оптимального уровня денежных средств [2, 7, 24]
- 6. Хищение денежных средств с использованием системы электронного платежа путем незаконного внедрения в компьютерную систему банков.
- Учет денежных средств на специальных счетах. Учет денежных средств в пути.
- Статья 146. Незаконное лишение свободы или похищение человека
- 735. Какова особенность начисления и уплаты процентов за пользование чужими денежными средствами в случае неосновательного денежного обогащения (п. 2 ст. 1107 ГК)?
- В случае открытия непокрытого (гарантированного) аккредитива сумма аккредитива не
- 540. Освобождается ли исполняющий банк от ответственности за необоснованный отказ в выплате по аккредитиву вследствие истечения срока действия аккредитива?
- § 3.4. Индексация присужденных средств и проценты за пользование чужими денежными средствами.
- Таким образом, банк связан обязательствами по исполнению аккредитива только текстом самого аккредитива.
- Статья 306. Использование средств, полученных от незаконного оборота наркотических средств, психотропных веществ, их аналогов или прекурсоров
- 481. Не приводит ли к нарушению нормы п. 2 ст. 855 ГК перечисление должником денежных средств на депозитный счет отделения судебных приставов, производимое в целях обеспечения денежных требований, по которым ведется исполнительное производство?
- Статья 228. Незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов, а также незаконные приобретение, хранение, перевозка растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества, либо их частей, содержащих наркотические средства или психотропные вещества
- § 3. Расчеты по аккредитиву (ст. 867-873) 528. Как нормы § 3 гл. 46 ГК соотносятся с нормами Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов*(598)?
- 480. Нарушается ли норма п. 2 ст. 855 ГК если на денежные средства, числящиеся на банковском счете, накладывается арест в обеспечение иска по требованию, менее приоритетному, чем иные, имеющиеся к этому счету, денежные требования?
-
Авторское право России -
Аграрное право России -
Адвокатура -
Административное право России -
Административный процесс России -
Арбитражный процесс России -
Банковское право России -
Вещное право России -
Гражданский процесс России -
Гражданское право России -
Договорное право России -
Европейское право -
Жилищное право России -
Земельное право России -
Избирательное право России -
Инвестиционное право России -
Информационное право России -
Исполнительное производство России -
История государства и права России -
Конкурсное право России -
Конституционное право России -
Корпоративное право России -
Медицинское право России -
Международное право -
Муниципальное право России -
Нотариат РФ -
Парламентское право России -
Право собственности России -
Право социального обеспечения России -
Правоведение, основы права -
Правоохранительные органы -
Предпринимательское право -
Прокурорский надзор России -
Семейное право России -
Социальное право России -
Страховое право России -
Судебная экспертиза -
Таможенное право России -
Трудовое право России -
Уголовно-исполнительное право России -
Уголовное право России -
Уголовный процесс России -
Финансовое право России -
Экологическое право России -
Ювенальное право России -
-
Архитектура и строительство -
Безопасность жизнедеятельности -
Библиотечное дело -
Бизнес -
Биология -
Военные дисциплины -
География -
Геология -
Демография -
Диссертации России -
Естествознание -
Журналистика и СМИ -
Информатика, вычислительная техника и управление -
Искусствоведение -
История -
Культурология -
Литература -
Маркетинг -
Математика -
Медицина -
Менеджмент -
Педагогика -
Политология -
Право России -
Право України -
Промышленность -
Психология -
Реклама -
Религиоведение -
Социология -
Страхование -
Технические науки -
Учебный процесс -
Физика -
Философия -
Финансы -
Химия -
Художественные науки -
Экология -
Экономика -
Энергетика -
Юриспруденция -
Языкознание -