Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю

Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если ее сумма равна или превышает 2000 минимальных размеров оплаты труда - для физических лиц, равна или превышает 20 000 минимальных размеров оплаты труда - для юридических лиц, а содержание операции имеет хотя бы один из признаков, предусмотренных настоящей статьей.

Операциями с денежными средствами или иным имуществом, подлежащими обязательному контролю, являются:

1.

1) снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, когда это не обосновано характером его хозяйственной деятельности;

2) покупка и/или продажа наличной иностранной валюты;

3) приобретение физическими лицами ценных бумаг за наличный расчет;

4) получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом, либо по чеку, сумма которого объявлена как выигрыш;

5) обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

6) зачисление на счет (вклад) наличных денег в упаковках, опечатанных другим банком.

2. Операции юридических и физических лиц по банковским счетам (вкладам):

1) зачисление наличных денежных средств юридическим или физическим лицом на счет (вклад) в течение одного банковского дня через разные банки (филиалы);

2) зачисление на счет (вклад) денежных средств, которые аккумулируются, а затем переводятся в другой банк (филиал), в том числе находящийся за границей;

3) размещение денежных средств в банковский вклад (депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

4) зачисление денежных средств на счет, операции по которому не производились или были незначительными, с распоряжением о выплате денежных средств в наличной форме;

5) открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с зачислением на него наличных денег;

6) открытие вкладов (депозитов), формируемых за счет оплаченных банковских и дорожных чеков;

7) перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

8) зачисление и/или списание со своего счета больших сумм денежных средств недавно образованным юридическим лицом, либо юридическим лицом, операции по счетам которого являлись незначительными;

9) поступления иностранной валюты на счет юридического лица по внешнеторговым сделкам в качестве коммерческого кредита по обязательствам, которые этим юридическим лицом не исполняются;

10) зачисление на счет денежных средств, поступивших от юридического или физического лица, имеющего местонахождение (местожительство) и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в оффшорных зонах, свободных или особых экономических зонах, а также в регионах, где распространено незаконное производство наркотических средств;

11) списание денежных средств в пользу юридического или физического лица, имеющего местонахождение (местожительство) и/или являющегося владельцем счета в банке, зарегистрированном в оффшорных зонах, свободных или экономических зонах, а также в регионах, где распространено незаконное производство наркотических средств.

3. Операции юридических и физических лиц, связанные с получением и предоставлением кредитов (займов) в денежной форме:

1) заявление с просьбой о выдаче кредита под залог сберегательного (депозитного) сертификата:

2) предоставление или получение кредита (займа), исполнение обязательств по которому обеспечено документом, удостоверяющим наличие у заемщика вклада в иностранном банке;

3) предоставление или получение кредита (займа) с процентной ставкой, со значительным превышением (либо занижением) по сравнению со средней процентной ставкой на внутреннем рынке.

4.

1) предложение комиссионного вознаграждения в крупном размере за посредничество в осуществлении операций с ценными бумагами;

2) единовременное выставление поручений на покупку и продажу ценных бумаг по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам, а также другие сделки, связанные с манипулированием ценами на рынке ценных бумаг;

218

3) осуществление операций, при которых один и тот же финансовый инструмент многократно продается и затем выкупается в сделках с одной и той же стороной.

5. Операции с движимым и недвижимым имуществом;

1) операции с движимым и недвижимым имуществом, имеющие признаки недействительных сделок, предусмотренные федеральным законом;

2) операции с движимым и недвижимым имуществом, совершенные с нарушением порядка их оформления либо с нарушением требования об их нотариальном удостоверении или государственной регистрации, установленных законом;

3) помещение в банк или ломбард на хранение ценных бумаг, драгоценных металлов и камней, иных ценностей при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с деятельностью лица, его доходами и имущественным положением;

4) помещение имущества на хранение с обезличением, не обусловленное условиями хранения или свойствами имущества.

Сведения об операциях с денежными средствами и иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, направляются в соответствии с пунктом 3 статьи 4 и статьей 5 настоящего Федерального закона в Государственную налоговую службу Российской Федерации, а по операциям в иностранной валюте -в Федеральную службу России по валютному и экспортному контролю для обобщения и анализа с целью выявления операций по легализации доходов, полученных незаконным путем.